01
房產活化
讓不動產開始流動
重新評估房產在家庭資產中的角色，讓它不只是自住，也能成為穩定現金流與規劃的起點。
- 房產價值與貸款結構檢視
- 資金運用的風險與成本評估
- 與整體財務目標的配置連結
家庭財務規劃・FAMILY WEALTH PLANNING
不只幫你買對保險，
更陪你把資產放對位置。
李依萱
家庭財務規劃顧問｜RFP 美國註冊財務策劃師
房產活化×財務規劃×資產傳承
For you
如果你正處在這些階段
你不缺保單，也不缺投資，缺的是一套把它們放在一起看的策略。
已經有房產
房子是家裡最大的資產，卻常常只是「住著」。想知道它還能怎麼為家庭財務發揮作用。
開始思考節稅
收入與資產增加後，稅務成本變得明顯。想在合法合規的前提下，提早做好安排。
資產已有一定規模
保險、投資、存款分散在各處，各自買、各自管。希望有人一起盤點，整理成一張完整的地圖。
我的工作，是把零散的財務決定，整合成一套屬於你家庭的長期策略。
Services
三大服務，一條完整的資產路徑
從盤活現有資產，到規劃現在的生活，再到交棒給下一代。三件事彼此相連，我陪你一次看清楚。
02
財務規劃
把資產放對位置
盤點保險、投資、現金與負債，依照家庭階段與目標，調整成一套有分工、有順序的配置。
- 家庭保障缺口與保單健檢
- 退休、子女教育等目標試算
- 節稅相關制度與法規說明
03
資產傳承
把心意好好交棒
提早思考資產如何移轉給下一代，降低未來的稅務與家庭溝通成本，讓愛不變成負擔。
- 傳承目標與家庭成員溝通
- 贈與、繼承相關稅制概念整理
- 保險在傳承中的角色與工具
Approach
為什麼客戶選擇和我一起規劃
財務問題背後，往往是一個家庭的擔心與期待。我先聽懂，再談數字。
Empathy
同理心
先理解你的家庭狀況、在意的事與顧慮，規劃才會真的用得上，而不是一份漂亮但不適合的建議書。
Integration
盤點整合
把分散的保單、投資、房產與負債攤開來看，找出重複、缺口與可以更有效率的地方。
Companionship
長期陪伴
人生階段會變，規劃也要跟著調整。結婚、生子、換屋、退休，每個轉折我都在。
溫暖地理解，專業地分析，堅定地給出建議。
Promise
我對你的三個承諾
好的規劃不需要靠壓力成交。
不恐嚇
不用焦慮推動你做決定。風險會說清楚，但會搭配客觀資料與制度，讓你冷靜判斷。
不賣弄術語
複雜的事講簡單。專有名詞我會翻成白話，你聽得懂，才能真正做主。
不過度推銷
先盤點、再建議。不是每次見面都要買東西，有時最好的建議是「現在不用動」。
Process
合作流程
第一次見面不談產品，只做一件事：把你家的財務現況看清楚。
STEP 1
初次對談
聊聊家庭狀況、目前的擔心與想達成的目標。
STEP 2
資產盤點
整理保單、投資、房產與負債，繪出你的家庭資產地圖。
STEP 3
策略建議
說明分析結果與可行方案，附上法規與制度依據，由你決定。
STEP 4
定期檢視
每年或在人生轉折時回顧，讓規劃跟著你一起調整。
About
關於李依萱
我從保險起步，在服務客戶的過程中發現：多數家庭不是保險買太少，而是保險、投資和房產各自為政，沒有人幫他們把全貌串起來。
所以我取得 RFP 美國註冊財務策劃師資格，把服務從「買對一張保單」延伸到「整理整個家的資產」。我希望成為你的人生財務陪跑員，在每一個需要做決定的時刻，給你清楚、可靠的建議。
- 專業資格
- RFP 美國註冊財務策劃師
RFA Registered Financial Associate - 專業領域
- 房產活化・財務規劃・資產傳承
- 服務對象
- 想讓資產更穩健成長的人
- 經歷
- 民國 99 年 11 月入行，從業 15 年
服務家庭 150 戶以上 - 講座經歷
- （待填入）
CONTACT
先從一次家庭財務盤點開始
不需要準備好所有資料，也不用先決定要做什麼。帶著你的問題來，我們一起把它整理清楚。
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服務地區台灣・可線上諮詢
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